美国EB-5投资移民，因为对申请人个人的要求较为宽松，不受任何商业背景、年龄、教育程度及语言能力的限制，而主要关注资金问题，所以在申请EB-5投资移民签证的官方要求中，资金来源问题就显得尤为重要。证明EB-5项目投资款的合法性是美国移民局审理过程中的一个关键要点，但也是申请人容易忽视的地方。今天我们就来探讨一下EB-5投资移民中资金来源证明的相关话题。
美国EB-5投资移民：资金来源细节大公开
为什么需要准备资金来源证明
根据美国移民法规定，用于EB-5投资移民的款项必须是合法的。这一要求的目的在于确保投资人是所投资资金的合法所有者，并且通过合法途径获得了这些资金。因此，以非法或不正当方式获得的资金，例如非法赌博、洗钱、挪用公款、抢劫或盗窃所得，是不能用于投资EB-5的。
此外，投资移民申请是个人的法律行为，而不是公司的法律行为。因此，用于投资移民的款项必须是投资人个人合法拥有的资金，而不是公司的款项。
只要确保资金来源合法，EB-5投资移民就是一个非常简单快捷的获取绿卡途径。
在I-526/I-526E申请审批阶段，美国移民局会对资金来源的合法性进行审核。I-526/I-526E申请是EB-5投资移民申请的首要步骤，对于后续所有流程的顺利推进至关重要。
即便是美国境内可以同时递交的I-485申请，也必须要等到I-526/I-526E申请获批之后才能开始进行审批，这突显了美国移民局对资金合法来源的重视。他们会在I-526/I-526E申请阶段调查投资者的资金来源，以确保它是合法属于投资人的。
JDC区域中心提醒您，随着EB-5免排期项目移民签证申请数量的激增，加上美国对各国设立了7% 的国别签证配额限制(7% Per-Country Limit)，即任一国家的EB-5 签证申请人数不能超过总签证数的7%，EB-5签证预留通道快速移民美国的黄金窗口期，预计无法持续太久！
资金来源类型
那么常见的资金来源有哪些类型呢？我们来一起看一看！
房产投资收益
在EB-5投资移民中，不动产收益是最常见的资金来源解释之一。
如果投资人以全款购买房产，由于房产升值，美国移民局需要了解原始资金的来源，即这笔购房款来自何处。在这种情况下，投资人需提供：购买协议，房产所有权证，房产支付的银行对账单，以及缴纳房产税或契税的证明文件。
如果投资人最初是通过抵押贷款购买房产，那么需要提供抵押贷款合同，营业收益缴纳抵押款的证明以及确认当前抵押贷款是否已还清的文件。
如果房产购买时间较早，涉及的资金量通常较少，因此解释相对容易；但如果是近几年购买的房产，涉及的资金量较大，解释就会更加复杂。
股东分红
企业主通过营运公司获得盈利，从中获得分红利润，这也一种常见的合法资金来源。
在这种情况下，投资人需要提供一系列文件，包括营业执照、章程、公司企业所得税申报记录、验资报告、审计报告、税务证书、股份/股权出资文件、股权变更协议、过去三至五年的资产负债表及损益表、会计师报告、股东会决议、分红决议、分红汇款凭证等报表。
如果公司账户有盈利，但无法通过财务报表和个人所得税证明分红的存在，企业主就无法以此为理由来解释资金来源。
工资收入
在这种情况下，投资人需要提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单。
同时，还需要提供单位工作证明、个人所得税证明、投资人工作起止时间、工作职称、工作内容和薪资、个人履历表等文件，以证明投资款是通过多年积累获得的合法款项。
赠与
很多富裕的父母会赠与子女资金，以便他们申请投资移民。这种赠与可以来自于亲属，包括父母、兄弟姐妹等，也可以来自于个人的亲朋好友。
在这种情况下，投资人需要提供赠与人出具的书面文件，明确说明赠与这笔资金给被赠与人的原因，并解释资金的来源。
如果资金来源于申请人亲属，就需要将资金进行赠与公证和不可撤销性赠与手续。
如果资金来自于其他亲朋好友，就需要提供赠与人签署的赠与合同，以及赠与人的财务背景资料，以证明资金来源途径。这些资料包括赠与人的报税单、工资证明等。同时赠与人还要出具书面文件，阐明赠送这笔钱给被赠与人的原因。
继承
在这种情况下，投资人需要提供相关文件，如遗书、死亡证书、银行证明等。
如果继承是发生在多年以前 ，而相关文件已经遗失，那么投资人就需通过亲戚或者朋友来提供书面证词，以证明继承财产的合法来源。
贷款
在贷款情况下，投资人需要提供相关文件。
如果是通过抵押不动产而贷款来的投资款，投资人必须提供有关整个抵押贷款的一切文件，包括贷款合同、归还贷款保证、贷款银行流水记录等。
如果贷款方不是投资人本人，比如房产是父母名下的，为了孩子获得EB-5投资资金而进行房产贷款，那么贷款方还需要提供与投资人的关系证明文件。
股票
在通过投资股票而获得资金的情况下，投资人需要提供相关文件。
如果投资人是通过股票网上交易获得收益，需要证券公司出具书面证明，证明原始投资股票的资金来源，并提供股票交易流水单以及股票账户绑定的个人银行账户的流水单。
而如果是代他人操作股票赚取佣金，则移民局可能会要求提供股票所有者当初购买股票的资金来源合法性证明。
其他途径
除了提到的几种常见投资款来源之外，还有许多其他资金来源途径。例如，变卖古董、艺术品等。只要是合法所得，并且能够清楚地解释来源，都可以作为投资移民款项来源的说明。
EB-5资金来源证明注意事项
合法来源：
申请人需要提供资金来源的证明文件，并且证明文件必须证明资金来源是合法的。因此，申请人需要尽可能提供详细的证明文件，以证明其资金来源的合法性。
避免资金来源不清晰：
申请人需要提供详细的资金来源证明文件，包括资产和收入来源等，以避免出现资金来源不清晰的情况。
准备充分的资金证明文件：
申请人需要提供详细的资金证明文件，包括银行账单、财产证明、税收文件等，以证明其资产和收入的真实性。
这些注意事项有助于确保申请人的资金来源证明得到移民局的认可，从而顺利进行EB-5投资移民申请。
新政之下对于资金来源的解释更加严格，申请人必须提供充分的合法证明，以确保申请能够成功获批。
鉴于通常资金来自多个渠道，投资人可能需要提供多种文件。为了简化流程，投资人应该与专业的EB-5顾问或移民律师合作，以明确确定最简单、最清晰的投资资金来源。
